「ウェルスナビの評判・口コミはどう？」

「投資で失敗したくない…」

ウェルスナビ(WealthNavi)は、最も運用実績が良いことで人気のロボアドバイザーで、2022年3月25日に6500億円突破を突破しました。しかし、やめたほうがいいという噂もあり、悪い評判が無いか気になりますよね…

そこで、ウェルスナビ利用者の口コミ評判を集め、メリット・デメリットをまとめました。筆者が実際に運用した実績や、手数料・口座開設の流れも掲載しているため、ウェルスナビで投資を始めるべきかが分かります！

【最新】ロボアドバイザー
おすすめ比較ランキング

ウェルスナビとは｜預かり資産・運用者数No.1 ロボアドバイザー

ウェルスナビは、預かり資産・運用者数No.1 ロボアドバイザー(※)です。預かり資産・運用者数ともに業界最多で、ロボアドバイザーを始めるならまず検討すべきサービスと言えます。

利用開始時の無料診断を受けることで、ユーザーごとに最適な投資プランを提案してくれます。自動運用も可能なので、投資初心者でも安心して任せられるでしょう。

また、ウェルスナビは、NISA対応の非課税運用や分散投資によるリスク軽減ができます。スマホ1台で利用可能なので、どこにいても運用状況を確認できるのも魅力です。

※一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況（最新版）（2023年9月末現在）『ラップ業務』『投資一任業』」を基にネット専業業者を比較 ウエルスアドバイザー社調べ（2023年12月時点）

ウェルスナビ公式サイト

ウェルスナビのメリット

運用実績が良い

https://www.wealthnavi.com/performance/data

ウェルスナビは、預かり資産・運用者数No.1 ロボアドバイザー※です。上記は、2016年1月から2021年8月までのパフォーマンス(100万円開始、毎月3万円ずつ積立)で、右肩上がりに実績を伸ばしています。

2020年のコロナショックにより一時的に大きく元本割れしているものの、すぐに立て直しているのが分かります。リスク許容度によってリターンが異なり、リスク許容度1でも+83万円のリターンを得ています。

※一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況（最新版）（2023年9月末現在）『ラップ業務』『投資一任業』」を基にネット専業業者を比較 ウエルスアドバイザー社調べ（2023年12月時点）

円建て運用実績

※2016年1月～2021年8月
データで見るウェルスナビの資産運用

円建てで2016年1月に100万円、その翌月から毎月3万円ずつ積み立てた場合、2021年8月には27.5%～56.0%のリターンを得られていました。

ドル建て運用実績

※2016年1月～2021年8月
データで見るウェルスナビの資産運用

ドル建てで2016年1月に100万円、その翌月から毎月3万円ずつ積み立てた場合、2021年8月には29.7%～58.7%のリターンを得られていました。

ユーザーごとに最適な投資プランを提案

• 現在、何歳ですか？
• 年収はおおよそいくらですか？
• 金融資産はおおよそいくらですか？
• 毎月の積立額は？
• 資産運用の目的は？
• 株価が1ヶ月で20%下落したら？

ウェルスナビは、上記6つの質問に答えることで、ユーザーごとに最適な投資プランを提案してくれる無料診断があります。年齢や年収、株価下落時の対応などに回答すると、将来予想やポートフォリオを提示してくれます。

無料診断後の画面で、目標金額や運用期間などの詳細設定が可能です。細かく条件を指定することで、より明確に投資方針が定まります。投資初心者の方は、ぜひ無料診断を活用しましょう。

ウェルスナビ無料診断はこちら

自動運用だから初心者にもおすすめ

出典：ウェルスナビ

ウェルスナビは、投資一任型のロボアドバイザーに分類され、自動で資産運用を行ってくれるのがメリットです。投資商品の選定やポートフォリオの見直しなど、難しい作業が全自動なので、初心者でも手軽に始められます。

自動積立でポートフォリオを最適化

ウェルスナビは、自動積立サービスを行っており、上記4つのコースから選択できます。相場の流れに惑わされず、淡々と資産を積み立てるため、悩むこと無く資産運用が可能です。

また、自動積立はポートフォリオの最適化にも役立ちます。積み立てるたびに、理想のポートフォリオに近づくように投資先を自動決定してくれるため、自分のリスク許容度に合った投資ができます。

おまかせNISAで非課税運用できる

※2023年までのNISAに関する情報となります。

ウェルスナビには、おまかせNISAという一般NISAを利用するサービスがあります。通常、資産運用で得た利益には約20％の税金がかかりますが、おまかせNISAなら年間120万円までの非課税枠の範囲内で、利益に税金がかからなくなります。

ただし、すでにNISA口座を他の金融機関で所持している場合は、口座変更をする必要があります。当年の非課税枠を使用している場合は、10月以降でないと口座変更できないので注意しましょう。必要であれば、ウェルスナビに電話相談ができます。

また、おまかせNISAは、つみたてNISAには対応していません。NISA口座は1つしか所持できないため、すでにつみたてNISAを利用している方がおまかせNISAを利用するなら、一般NISA口座に切り替える必要があります。

分散投資でリスク軽減できる

ウェルスナビは、分散投資によるリスクヘッジが可能です。世界約50ヶ国12,000銘柄に対し、リスクとリターンが最適化されるように自動で分散投資してくれます。

銘柄には、株式や債券のほか、金や不動産も含まれます。ユーザーごとのリスク許容度にあわせ、最適なポートフォリオになるよう様々な商品に投資されるため、損失リスクを抑えられるのがメリットです。

スマホ1台で資産運用できる

ウェルスナビは、スマホが1台あれば資産運用を行えます。口座開設から入金、資産運用の状況の確認、積立額の変更などの手続きはスマホだけで完結できます。

通勤・通学などの外出時にも簡単に資産運用や手続きが行えるため、場所を選ぶ必要がありません。

ウェルスナビ公式サイト

ウェルスナビのデメリット

手数料がかかる

ウェルスナビ、テレビで宣伝するほど広告宣伝費に余裕があるならば、もっと手数料を下げて欲しい。資産の1.1%の手数料は利用者にとって結構な負担だ。ネット証券で全世界株式、先進国株式、全米株式を購入すれば信託報酬は0.5%以下です。

— mako@ロスジェネ-科学文献調査員 (@mikemik80784347) September 15, 2021

ウェルスナビは、手数料が預かり資産の1%(現金部分を除く、年率・税込1.1%)がかかります。ただし、預かり資産額が3000万円を超える部分は0.5％(現金部分を除く、年率・税込0.55%)です。また、投資対象であるETFの保有コストが年率0.08％～0.13％程度がETFの中で差し引かれています。

例えば、ウェルスナビで10万円を運用する場合、手数料は年に約1,100円(税込)発生します。ひと月に換算すると、約92円が毎月の手数料として必要です。

長期割で最大0.99%(税込)まで手数料が割引

ウェルスナビは、運用金額が50万円以上であれば、長期間運用するほど手数料が割引されていきます。適用される手数料は半年ごとに割引が行われ、最大0.99%(税込)まで手数料が下がります。

注意すべきなのは、出金により運用金額が50万円を下回ると、翌月から手数料が元の1.1%に戻ってしまうことです。長期割を狙って運用するのであれば、運用金額を最低でも50万円以上に維持する必要があります。

▼入金・取引手数料などの詳細(タップで開閉)

入金の手数料

クイック入金	無料
自動積立	無料
金融機関振込	銀行手数料などユーザー負担

クイック入金は、インターネットバンキングを利用した入金方法です。24時間365日、手数料無料でウェルスナビの口座へ入金できます。ウェルスナビでは、自動積立も無料です。毎月1万円から積立可能で、手数料が一切かかりません。

取引手数料

売買手数料	無料
為替手数料	無料
為替スプレッド	無料
リバランス	無料

ウェルスナビでは、為替スプレッドが無料です。個人で外国株(外国証券)の取引を行う場合には、ETFの取引や、円とドルの交換に伴う手数料がかかる場合もあります。しかし、ウェルスナビならそういった取引ごとの手数料が無料です。

口座開設手数料

口座開設手数料	無料
口座維持手数料	無料

ウェルスナビでは、口座開設や維持に関わる手数料はありません。さらに、収益に纏わる税金を少なくしてくれる「自動税金最適化(DeTAX)」機能があり、無料で利用できます。

元本割れのリスクがある

ウェルスナビの状況です😠
再び元本割れを起こしております。 pic.twitter.com/9FYIiaSN0u

— あいびす＠介護夜勤×投資🔰 (@ibis_oninoko) December 18, 2021

ウェルスナビは、実績があるとはいえ”投資”なので、元本割れのリスクがあります。ウェルスナビに限らず、投資を行う際は、元本割れのリスクを理解したうえで資産運用をしましょう。

もちろん、ウェルスナビは可能な限りのリスク分散を行っています。初心者が闇雲に投資を行うよりは、リターンを得られる可能性は高いでしょう。

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ウェルスナビの評判・口コミ

ウェルスナビの口コミまとめ

ウェルスナビの口コミを見ると「自動運用だから楽」「個人に合った資産運用ができる」という意見が多いです。はじめにリスク許容度や積立額などを設定してしまえば、あとは放置していても自動で運用してくれるため、投資初心者でも手軽に資産運用できます。

悪い口コミは「手数料が高い」という意見が多いです。年率1.1％(税込)の手数料がかかるため、手数料分がもったいないという方には不向きでしょう。ただし、長期割を活用すれば最大0.99％(税込)まで手数料が割引されます。

ウェルスナビ利用者の口コミ

ウェルスナビ公式サイト

筆者のウェルスナビのポートフォリオ公開

実際にウェルスナビを使っている筆者のポートフォリオを紹介します。上記は、リスク許容度5、毎月1万円の積み立て実績です。バランスよく商品の買い付けをしてくれて、何も見る必要なく自動で運用できるので、楽だと実感できています。

投資に一般的な株式投資だけでなく、債券や金、不動産にも投資してくれます。そのため、自動で幅広いポートフォリオが出来上がり、リスク分散にもなります。

ウェルスナビきっかけで、他の投資運用も初められたので非常に感謝しています！

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ウェルスナビの最新キャンペーン情報

新規利用で最大5,000円プレゼント

ウェルスナビで資産運用を始めた方に、入金額に応じて最大5,000円のプレゼントがあるキャンペーンです。NISA口座を開設し、かつ初めての入金から6ヶ月目の末日までに150万円以上を入金すると、最大金額の5,000円がもらえます。

詳細のキャンペーン条件は、ウェルスナビ公式サイトで必ずご確認ください。

積立額に応じて最大15,000円プレゼント

ウェルスナビで、3ヶ月連続で自動積立を行った方に、積立額に応じて最大15,000円プレゼントされます。初めての引き落とし月から、3ヶ月連続で積立をしないと適用されないので注意しましょう。

詳細のキャンペーン条件は、ウェルスナビ公式サイトで必ずご確認ください。

友達紹介で500円プレゼント

ウェルスナビを招待した方、招待された方それぞれが500円プレゼントされるキャンペーンです。招待を受けた側のユーザーが、口座開設の翌々月末時点で資産運用をしており、10万円以上の残高がある場合に適用されます。

詳細のキャンペーン条件は、ウェルスナビ公式サイトで必ずご確認ください。

ウェルスナビ公式サイト

ウェルスナビの口座開設のやり方

無料診断で最適プランを提案してもらう

• 現在、何歳ですか？
• 年収はおおよそいくらですか？
• 金融資産はおおよそいくらですか？
• 毎月の積立額は？
• 資産運用の目的は？
• 株価が1ヶ月で20%下落したら？

ウェルスナビを始めるなら、まず年齢や年収などの6つの質問に答えて、リスク許容度と目標金額を最適化してもらいましょう。約1分で完了するため、投資するかどうか決めきれない方も、診断だけ無料で受けることも可能です。

ウェルスナビ無料診断はこちら

ウェルスナビの始め方・手順

• STEP1

  メールアドレスの登録

  

  ウェルスナビの無料診断を受けたら、メールアドレスを登録しましょう。メールで通知された認証コードと、任意のパスワードを入力し次に進みます。

• STEP2

  ユーザー情報の入力

  

  投資経験や銀行口座の情報を入力し、本人確認書類をアップロードします。本人確認書類には「運転免許証＋個人番号通知カード」または「マイナンバーカード」を利用可能です。運転免許証が無ければ、パスポートで代用できます。

  その後、規約等に同意したら、口座開設の申し込みは完了です。申し込みはWeb上で完結でき、口座開設は最短2営業日で完了します。

• STEP3

  入金次第、資産運用スタート

  

  口座開設の審査に通過したら、登録した住所に簡易書留が届きます。簡易書留を受領するとウェルスナビに入金できるようになり、最低投資金額である1万円を入金することで、資産運用が開始できます。

  平日の20時ころまでに入金すると、その日の深夜にETFが自動購入され、翌日の朝「取引履歴」を見ることでポートフォリオを確認可能です。登録したリスク許容度に応じ、最適な発注・リバランスを自動で行ってくれます。

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ウェルスナビのよくある質問

ウェルスナビの評判まとめ

• 自動運用だから初心者にもおすすめ
• 運用実績がNo.1のロボアドバイザー
• NISA対応で非課税運用が可能

ウェルスナビは、自動運用なので投資初心者にもおすすめできるロボアドバイザーです。預かり資産・運用者数No.1(※)ということもあり、安心して資産運用を任せられます。

始め方もかんたんで、3分程度で口座開設を申し込むことができ、最短2営業日で口座開設が完了します。その後、最低投資額である1万円(積立1万円)を入金すれば、自動で資産運用が始まります。

ただし、元本割れする可能性があることと、年率1.1％(税込)の手数料がかかることには注意してください。リスクを理解したうえで、ラクに投資したい方にウェルスナビをおすすめします。

※一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況（最新版）（2023年9月末現在）『ラップ業務』『投資一任業』」を基にネット専業業者を比較 ウエルスアドバイザー社調べ（2023年12月時点）

ウェルスナビ公式サイト